해외 ETF 종목 비교: SPY, QQQ, AO와 미국의 주가 지수

환영합니다, Rolling Ress의 카루입니다.

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** 제가 진행하는 모든 투자는 모의투자임을 알립니다. 실제 돈을 사용하지 않기에 이 글은 단지 정보 공유 차원에서 작성할 뿐, 투자 권유에 관한 글이 아닙니다. 모든 판단은 본인이 직접 하는 거니까요.

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저는 처음에 ETF에 관심이 없었는데, 종목투자의 한계를 깨닫고 어느 정도 ETF를 병행하고 있습니다. 주 종목은 QQQM과 AOR입니다. QQQ는 나스닥 지수를 추종하는 ETF죠. 주당 가격도 저렴하고, 운용 보수도 적고, 거래량도 적은 게 QQQ'M'입니다. 아무튼, ETF의 경우 미국의 주가 지수를 추종하는 경우가 많습니다.

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개인 투자자에게는 종목 투자보다 ETF가 유리하다는 말이 많아요. 잘만 투자하면 위험은 최소한으로 하고 수익은 최대로 건질 수 있거든요. 오늘은 주식 투자의 열쇠 중 하나, ETF에 대해 알아보려고 합니다.

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미국의 주가 지수

미국 주가 지수에는 크게 S&P 500, 다우 지수, 나스닥 이렇게 세 가지가 있습니다. 러셀도 있긴 한데, 저 셋 만큼 메이저한 건 아니라 생략하겠습니다.

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S&P 500: 미국의 전반적인 주가 지수라고 보시면 됩니다. 워렌 버핏이 좋아하는(?) 지수로 알려져있죠.

다우 지수: 정식 명칭은 '다우 존스 산업평균지수'. 역사는 깊지만 현재는 S&P 500에 밀리는 듯 합니다.

나스닥: 증권거래소 이름이기도 하고 지수 이름이기도 합니다. 나스닥 지수는 나스닥 TOP 100을 뜻한다고 보시면 돼요.

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여기서 주목해서 볼 건 S&P 500과 나스닥 뿐입니다. 다우 지수는 사실 S&P가 대체 가능하기 때문에 볼 필요 없어요. 러셀도 S&P와 나스닥으로 대체가 가능하기 때문에, 미국 주가 지수를 추종하는 ETF 투자를 고려한다면 S&P와 나스닥을 추종하는 ETF를 고르면 됩니다.

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참고로, 이렇게 볼드체로 '레버리지' 라고 써놓은 종목도 있습니다. 이건 굉장히 위험한 상품들이므로, 다음 글에서 더 자세하게 다루겠습니다.

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SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)

SSGA에서 관리하는 ETF입니다. 참고로 저는 보유하고 있지 않아요. 주당 가격이 $471로 (2022.1.13) 꽤 높은 편입니다. S&P 500을 추종하는 ETF로 나름 그 역할을 충실히 해내고 있습니다. 전세계 ETF 중 시총이 가장 큰 ETF이기도 해요. 그만큼 검증은 되었다는 뜻이겠죠.

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여하튼, 문제는 비싸요. 그래서 SPYG라는 게 있습니다. 성장주 위주로 투자하는 ETF인데, 신생이고 주가도 저렴합니다. $70/주 정도로 나쁘지 않아요. 물론 원래 SPY보다야 S&P를 덜 따라가겠다만, 성장주 투자를 고려하신다면 이쪽도 좋습니다.

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* 레버리지: SPXL

QQQ (Invesco QQQ Trust)

제가 좋아하는 ETF입니다. 정확히 말하자면 저는 나스닥 기업들을 좋아하는데 (대부분 IT 기업이 몰려있으니...) QQQ는 나스닥 지수를 추종하거든요. 나스닥 ETF들은 금융주를 제외하는 경향이 있습니다. QQQ도 마찬가지로 금융주를 제외하고 100개 기업을 적절히 섞어 ETF로 만든 겁니다.

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QQQ도 주당 가격이 $387 정도라 접근성이 떨어집니다. QQQM이라고, $160정도로 주가가 낮은 종목이 있어요. QQQ의 미니멀 버전이라고 보시면 됩니다. 같은 회사에서 운용하고, 보수도 더 적어요. 저도 QQQM으로 모의투자를 진행하고 있습니다. 애플과 마이크로소프트도 꽤 비중이 높아서 같은 돈이라면 저는 애플이나 마소 주식 대신 QQQ(M)을 선택할 것 같습니다.

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* 레버리지: TQQQ

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AO 시리즈 (AOA, AOR, AOM, AOK)

- AOA: iShares Core Aggressive Allocation ETF (주식 8 : 채권 2, 공격적)

- AOR: iShares Core Growth Allocation ETF (주식 6: 채권 4, 성장지향적)

- AOM: iShares Core Moderate Allocation ETF (주식 4: 채권 6, 안정지향적)

- AOK: iShares Core Conservative Allocation ETF (주식 3: 채권 7, 보수적)

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AO 시리즈는 주식과 채권의 혼합형입니다. 우선 추종하는 지수는 S&P이긴 해요. 완벽하지는 않지만, S&P 상장지수 펀드에 많은 비중을 두고 있습니다. AOA는 주식이 80%로 AO 시리즈 중에서는 가장 High risk - High return에 걸맞습니다. AOK는 그 반대고요. 아무래도 주가 지수를 그대로 따라가다보면 타격이 크니, 채권을 섞어 안정적으로 투자할 수 있다는 점이 마음에 들어서 가져왔습니다. 참고로 저는 AOR을 적립식으로 매수하며 모의투자를 진행하고 있습니다. 근데 이건 안정성이 꽤 높아서 바로 실전으로 가도 괜찮겠다는 생각이 들어요. 한 가지 단점이라면 역시 예금자보호 따위 없다는 거

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이거 말고도 S&P, 나스닥을 추종하는 ETF들은 엄청 많습니다. VOO, IVV, VUG 등등 굉장히 많은데, 대표적인 것만 골라온 거예요. 사실 선택지가 너무 많으면 또 고르느라 머리아프거든요. 대부분 비슷하니, 마음에 드시는 걸로 선택하시면 되겠습니다.

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아까 "레버리지 ETF"라고 진하게 표기를 해둔 게 있는데, 쉽게 말하면 주식과 파생상품의 결합입니다. AO 시리즈가 주식과 채권을 결합하여 안정성을 추구했다면, 레버리지 ETF들은 주식과 파생상품을 통해 고수익을 실현하는 제품이죠. 말만 들으면 근사한데, 파생상품인 만큼 굉장한 위험을 따릅니다. 이것들에 대한 내용은 다음 글에서 자세히 다루겠습니다.

 

레버리지 ETF: 고위험, 고수익의 끝판왕